当前反洗钱监管力度不断加大，反洗钱检查处罚逐渐常态化，而人行处罚金融机构反洗钱工作不到位的主要原因就是“未按规定履行客户身份识别义务”，这对金融机构产生不小挑战和合规压力；除此之外，大型企业对供应商的准入、开展业务往来需要了解、准确评估客户的信用状况。为解决相关机构在商户入网、日常反洗钱监测、客户信用风险评估中识别客户身份难的问题，构建客户身份识别系统系统管理：柜员管理、机构管理、权限管理、全局设置、消息中心、数据字典等客户审查：客户信息管理、名单扫描、身份核验、深度查询、受益人穿透等。名单管理：名单类别管理、名单录入、名单审核、名单维护等。监控中心：监控指标管理、监控对象清单管理、监控设置、预警设置、预警报表等。