行业场景
金融机构、投资部门、企业战略/财务团队在做估值、尽调、投研和风控时，经常需要快速做 DCF、相对估值（PE/PB/PS）和基础风险指标（Beta、波动率、VaR）。传统做法依赖 Excel 或本地工具，协作不便，也难以统一口径和留痕。
立项原因
为提升内部估值与风险分析的效率、减少手工错误、便于多人协作和结果复现，需要建设一套轻量、可复用的金融模型前端。优先覆盖 DCF、相对估值和风险指标三类常用场景，支持参数可配置、结果可展示、后续可对接数据与权限。
业务背景
投研、资管、风控等岗位日常需要对企业或组合进行估值和风险度量。DCF 用于现金流较清晰的企业价值估算；相对估值用于与同业或历史倍数对比；Beta、波动率、VaR 用于风险暴露和限额管理。当前缺少统一、易用的在线工具，导致重复造轮子、版本混乱、口径不一。本项目旨在提供统一入口和标准化计算逻辑，为后续接入真实数据、权限与审批流程打基础。
一、概览
系统首页，集中展示 DCF 估值、相对估值、风险指标三个模块入口；提供功能说明，并展示当前参数下的数据总览与自由现金流/折现示意图表，便于快速了解整体结果。
二、DCF 估值
基于自由现金流折现（FCFF）估算企业价值。用户输入基准自由现金流、预测期年增长率、永续增长率、WACC 及预测年数，系统自动计算企业价值、预测期现值与终值现值，并输出分年 FCF 与折现后现金流对比图，支持调整参数后重新计算。
三、相对估值
基于 PE、PB、PS 三种倍数对目标公司估值。用户录入目标公司净利润、净资产、营业收入及选定的可比 PE/PB/PS 倍数，系统分别计算三种方法下的估值并给出简单平均，同时以柱状图展示三种方法对比，便于综合判断。
四、风险指标
用于量化标的与组合风险。用户输入标的与市场的日波动率、相关系数、组合价值及置信水平，系统计算 Beta、年化波动率及日 VaR（万元），并给出在对应置信水平下的单日最大损失说明，辅以波动率与 Beta 对比图，支持风险与头寸管理参考。
项目亮点
三大模块（DCF、相对估值、风险指标）结构清晰；参数可配、结果与图表联动；模型说明与公式透明，便于评审；Vue3 + Vite + ECharts 技术栈轻量，便于扩展。
难点
参数口径需与业务统一；多方法结果需可保存、可追溯；若 Beta/波动率从真实数据来，需对接行情或数仓；前后端若共同参与计算，需约定入参、单位与舍入规则，避免结果不一致。
技术架构
前端：Vue 3 + Vue Router + Vite + ECharts，单页应用，深色主题、响应式。目前计算在前端完成，后续可改为前端传参、后端计算并返回结果与图表数据。
后端需求
用户与权限；DCF / 相对估值 / 风险指标三类计算接口（入参、单位统一）；参数与结果的持久化及版本管理；可选：行情或倍数数据接口、审计日志。部署上提供 REST 接口、HTTPS 与基础安全即可。
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