理财顾问 AI 面谈助手 · 实时整理客户信息并生成报告产品系统Vibe Coding

理财顾问和家庭客户面谈时，要一边聊一边记下客户说的收入、资产、负债和支出，再按一套家庭财务分析方法整理、计算，面谈后还要花不少时间写报告，也容易漏问关键信息。这个项目让顾问在面谈过程中就完成信息整理和计算，减少漏问和事后整理的工作量。

1. 实时整理：把客户口头说的财务信息自动归入四象限表；
2. 指标计算：自动计算一组家庭财务健康指数；
3. 提问提示：根据还缺的信息，提示顾问下一步该问什么；
4. 变更确认：AI 修改数据前需要顾问确认，避免改错；
5. 配置方案：算出四个账户的缺口，给出调整建议草案，顾问可以采纳或修改；
6. 报告生成：面谈结束后生成报告；
7. 多端界面：平板工作台、手机工作台和对话版。

个人独立完成产品设计、前后端开发、测试和部署。后端使用 Python FastAPI，前端使用 React 和 TypeScript，一个服务同时提供页面和接口。指标计算、题库写成不依赖大模型的纯函数，用真实案例报告做标准答案，共 217 个自动化测试；大模型只负责理解客户口语并输出结构化结果。每轮对话落盘保存，出错可以恢复。